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      “小额贷款”设下圈套层层“平账”恶意讨债

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      来源:上海澳门美高梅网  网站:http://www.srlopes.com

       先后向4家“小额贷款”公司实际借款70万元,没想到虚高借条的欠款竟高达140万元,还遭软暴力手段催债。为偿还账务,被害人唯一一套房子也因“小额贷款”发起虚假诉讼而被拍卖。近日,闵行公安分局经过缜密侦查,成功侦破这起“套路贷”案件,抓获陶某等5名犯罪嫌疑人。

      2018年8月,被害人屠先生通过朋友结识了邱某。关系热络后,有不良征信记录的邱某希望屠先生能够出面帮她借点钱。他们在一家“小额贷款”公司借款20万元,借款人写的是屠先生。此后,应邱某多次请求,屠先生共出面向4家“小额贷款”公司帮邱某借款70万元。

      几个月后,屠先生家中突然闯进几名“小额贷款”公司的人,说是借款到期,要求他还款,欠款金额竟翻了一番。今年初,由于无力偿还贷款,屠先生家里唯一一套房产被“小额贷款”公司通过虚假诉讼的方式进行了拍卖。

      直到这时,屠先生才意识到自己可能被骗了,便向闵行警方报案。目前,5名犯罪嫌疑人已被闵行警方依法刑事拘留,案件正在进一步调查中。

      【答 问】

      问:本案中,犯罪团伙是如何“套路”被害人的?

      答:一是签订“虚高借款合同”。本案中的屠先生和邱某看到所谓民间(非法)小额贷款公司可以“无抵押贷款”“低息贷款”“快速放款”的介绍,就去借款,然后被诱骗签订了虚高的借款合同,掉入了犯罪嫌疑人精心设计的圈套。

      二是制造银行流水痕迹。犯罪嫌疑人将虚高后的借款金额转入了被害人屠先生的银行账户后,还陪他到银行柜面将借款提现,留下了资金流水痕迹。而屠先生和邱某实际拿到手的借款已大大缩水,虚高的款额作为“保证金”给了犯罪嫌疑人。

      三是制造违约陷阱。犯罪嫌疑人随后以屠先生“逾期未还款”为由,单方面认定其违约,并要求偿还虚增债务。而逾期后的违约金却是按小时计算,致使违约金翻倍激增,导致屠先生无力偿还。

      四是恶意垒高借款金额。在被害人无力偿还的情况下,犯罪嫌疑人介绍所谓的其他“小额贷款公司”(实则都是嫌疑人同伙)与被害人签订新的更高数额的“虚高借款合同”予以“平账”,偿还他公司的债务。如此数次层层转单平账,如“滚雪球”般垒高了被害人屠先生的借款金额。

      五是软硬兼施恶意讨债。最终,犯罪嫌疑人组织人员采取上门索债、电话轰炸、言语威胁等手段滋扰被害人屠先生的正常生活,催促其还钱。


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